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Políticas de KYC

PROPÓSITO

Al implementar la Política presentada, la Compañía tiene como objetivo lograr los siguientes resultados:

• se ponen en marcha procesos y controles para mitigar el riesgo que surge para que la Compañía sea utilizada, intencionalmente o no, para fines de ML / TF;
• se identifican clientes de riesgo potencial;
• la Compañía cumple con éxito las obligaciones legales relacionadas con AML / CTF y otras obligaciones legales y aplica efectivamente sus Políticas y Procedimientos contra el Lavado de Dinero, la Política de Menores, la Política de Interacción con el Cliente y la Política de Juego Responsable.

 

CONCESIÓN DEL ESTATUS DE CLIENTE

El cliente significa cualquier persona física que formó una relación comercial con la Compañía, mediante la creación de una cuenta en línea en meridianbet.pe sitio web. A este respecto, el riesgo operativo o reputacional de la Compañía generalmente se basa en la actividad económica y / o la fuente de riqueza de esa persona física, que puede evaluarse a partir de la información a disposición en el proceso de registro.

Al jugador también se le puede negar el acceso al sitio web cuando la MLRO lo considere. Por lo general, la negación o el final de la relación comercial ocurre en los siguientes casos:

• El jugador tiene conexiones con una jurisdicción que es de alto riesgo para la empresa, ya sea por ML / CFT o estándares comerciales.
• El cliente proporcionó documentos falsos en el procedimiento de CDD
• El cliente utilizó tarjetas de crédito / débito falsas que resultaron en solicitudes de devolución de cargo del proveedor de pagos
• Hay indicios de que el cliente está utilizando varias cuentas a su favor
• Si el cliente envía documentos de identificación vencidos o envía un documento que está copiado o poco claro de alguna manera
• El cliente se niega a enviar los documentos CDD solicitados
• Si se determina en el momento del registro que el cliente es menor de edad
• Si el cliente es un PEP, y los miembros de la Junta no le permiten continuar la relación comercial

 

 

CONDICIONES CLAVE DE ACEPTACIÓN DEL CLIENTE

 

Al iniciar o evaluar y antes de concluir o terminar una cooperación comercial con el cliente (asignando o suspendiendo el estado del jugador), la Compañía realiza las siguientes verificaciones:

 

Verificación de edad

 

Ninguna persona menor de 18 años puede ser aceptada como nuestro cliente, registrarse y realizar apuestas en el sitio web de meridianbet.pe. Sin embargo, si, después de registrarse, surge una duda razonable o una evidencia sólida que indique que el cliente aprobado es menor de edad, se suspende el estado de cliente de ese usuario.

 

Verificación del origen geográfico

 

La residencia y el lugar de nacimiento de los clientes se tienen en cuenta en el proceso de registro, ya que estos datos pueden indicar un riesgo geográfico sustancial derivado de dichas personas físicas. Los clientes potenciales originarios de países de alto riesgo son considerados como una amenaza por la Compañía y, como tales, se les prohíbe que se les otorgue el estatus de nuestros clientes.

 

 

Verificación del riesgo del cliente

 

Si, después del registro, existe una duda razonable que señale alguna forma de interacción de riesgo con el jugador, a saber:

- el jugador utiliza cuentas dobles;

- la fuente de los fondos apostados puede indicar una emisión de ML;

- el reproductor puede tener antecedentes penales o medios adversos

- el jugador es un PEP o un pariente cercano del mismo

- ocupación y situación laboral

 

La Compañía, de acuerdo con sus obligaciones legales y políticas corporativas internas, con la ayuda de varias herramientas de CDD, se reserva el derecho de rechazar el servicio adicional a dichos clientes, así como de congelar o suspender la cuenta del cliente hasta que se obtengan comentarios satisfactorios. Además, el tipo de juego del cliente en el sitio web también se tiene en cuenta.

 

Verificación de riesgos de producto/interfaz

 

La Compañía reconoce que ciertos juegos ofrecidos pueden representar una amenaza mayor / menor de ML / TF. meridianbet.pe ofrece una variedad de juegos de casino en línea y apuestas deportivas en línea a los jugadores, y clasifica el riesgo por el juego en sí. Además del juego, la Compañía reconoce que el riesgo puede surgir del riesgo de los canales de entrega o del riesgo de la interfaz, como los productos o servicios ofrecidos a clientes no presenciales o servicios en línea. 

 

Riesgo de pago/transacción

 

La Compañía tiene en su oferta general en el sitio web una variedad de métodos de pago que un cliente puede utilizar en todo momento. Los métodos varían desde tarjetas de crédito / débito hasta billeteras electrónicas y cupones. El uso múltiple de todos los métodos de pago puede apuntar a un comportamiento de mayor riesgo dado que el cliente está tratando de ocultar el rastro de estas transacciones.

 

Política de Privacidad

Por la presente, usted reconoce y acepta que es necesario que la Compañía recopile y almacene sus datos personales para permitirle el acceso y el uso del sitio web y para permitirle participar en los Juegos. Por la presente, usted reconoce y acepta que todas las llamadas telefónicas realizadas por usted a la Compañía se grabarán para su propia protección y beneficio.

La Compañía reconoce que al recopilar sus datos personales como se indica en la disposición anterior, estamos obligados por la Ley peruana de privacidad de datos. Protegeremos su información personal y respetaremos su privacidad de acuerdo con las mejores prácticas comerciales y las leyes aplicables.

Nuestra Política de Privacidad marca la forma en la que Meridianbet.pe está gestionando la información y los datos que nos facilita con el fin de gestionar la relación con nuestro sitio web.

Toda la información personal y los datos proporcionados por su parte son procesados y retenidos por Meridianbet.pe de acuerdo con esta Política de privacidad. Recopilamos la información y los datos personales a su lado a través de varias formas: sitio web, aplicación móvil, correo electrónico, chat, llamadas telefónicas o cualquier otro medio.

Al aceptar esta Política de privacidad, usted reconoce y acepta el uso de su información y datos personales como se establece en esta Política de privacidad. Al aceptar la  Política de  Privacidad, usted entiende que es necesario que Meridianbet.pe recopile, mantenga y maneje sus datos para permitirle el acceso al sitio web y participar en nuestra oferta. Si no está de acuerdo con esta Política de privacidad, no utilice Meridianbet.pe sitio web ni nos proporcione de ninguna otra manera su información y datos personales.

Los términos en mayúsculas no definidos en esta Política de Privacidad serán los definidos en los Términos y Condiciones Generales, para evitar cualquier duda, a menos que el contexto requiera lo contrario.

 

Protección de sus datos personales

Meridianbet.pe protege y mantiene su información y datos personales de acuerdo con los altos estándares de nuestra empresa y con la Ley peruana de Privacidad de Datos. La  Ley de Privacidad de Datos del Perú define que solo podemos procesar sus datos personales cuando existe una base legal para el procesamiento, incluido el "interés legítimo" propuesto por nuestra parte. La base legal para el procesamiento puede ser una de las siguientes:

• Cuando haya dado su consentimiento para el procesamiento
• Cuando sea necesario para la entrada o ejecución de cualquier contrato que tengamos con usted
• Cuando sea necesario para el cumplimiento de una obligación legal en virtud de la legislación nacional, incluidas las leyes y reglamentos contra el blanqueo de capitales
• Cuando sea necesario para los fines de intereses legítimos perseguidos por nosotros (o por un tercero), a menos que sea anulado por sus intereses, derechos y libertades fundamentales.
• Cuando sea necesario para proteger sus intereses vitales o de otra persona física
• Cuando sea necesario realizar una tarea realizada en interés público

Intereses legítimos

Los intereses legítimos para el tratamiento de sus datos es cuando tenemos un motivo empresarial o comercial para hacerlo. Sus datos personales están protegidos al mismo nivel que los datos recopilados por razones reglamentarias y cualquier otra base legal, y no los procesaremos de una manera que sea injusta para usted o sus intereses.

 

Tipo de datos que recopilamos y procesamos

Al visitar nuestro sitio web y / o usar nuestra aplicación, registrarse para usar cualquiera de nuestros servicios ofrecidos por nosotros a través de nuestro sitio web / aplicación, o contactarnos, se aplicará esta Política de privacidad.

Los datos personales que recopilamos de usted pueden incluir los siguientes:

• información que nos proporciona al registrarse en nuestros servicios al completar formularios en el sitio web o cualquier otra información que nos envíe a través del sitio web o correo electrónico;
• información que nos proporcione en cualquier correspondencia y un registro de cualquier correspondencia que tengamos con usted;
• detalles de sus visitas al sitio web, incluidos, entre otros, datos de tráfico, datos de ubicación, weblogs y otros datos de comunicación;
• información sobre cualquier posible actividad delictiva, fraudulenta o contra el lavado de dinero;
• detalles de las transacciones que realiza con nosotros;
• información sobre su uso de nuestros Servicios;
• información que nos proporciona a través de encuestas que completa o concursos en los que participa;
• información sobre sus preferencias;
• información sobre su historial y patrones de apuestas;
• Las llamadas telefónicas hacia y desde nuestro Equipo de Atención al Cliente se graban con fines de capacitación y seguridad junto con la resolución de cualquier consulta que surja del servicio que recibe.

Cuando sea razonable o requerido para nosotros hacerlo y no dañe sus derechos y libertades, también recopilamos información personal y datos de fuentes disponibles públicamente, como búsquedas en Internet, registros públicos y medios de difusión.

 

Cómo utilizamos sus datos personales

Procesaremos sus datos personales para los siguientes fines y de acuerdo con las siguientes condiciones legales:

• Para permitirnos configurar y operar su cuenta para que pueda hacer pleno uso de todas las características de nuestros servicios (necesarias para la ejecución del contrato)
• Para permitirnos recibir preguntas y comentarios de usted a través de nuestro centro de ayuda, y para que podamos responder a ellos (necesario para la ejecución del contrato)
• Para cumplir con las regulaciones relevantes con respecto a su registro y a la verificación de los datos personales que nos proporciona, incluida la divulgación de dicha información a terceros (incluidas instituciones financieras, verificación de edad y agencias de informes de crédito) en relación con dichos fines (obligación legal)
• Cuando establezca límites de depósito, utilizaremos medios automatizados para rastrear los montos de sus depósitos para asegurarnos de que cumplimos con su solicitud (consentimiento)
• Preparar estadísticas, proporcionar informes analíticos y análisis relacionados con el uso de los servicios por usted y otros clientes (intereses legítimos)
• Enviarle periódicamente comunicaciones por escrito para anunciarle cambios importantes en el servicio, actualizaciones de problemas técnicos y cambios en los Términos Generales, incluida esta Política de Privacidad (necesaria para la ejecución del contrato)
• Para enviarle ofertas y promociones que puedan ser de su interés (pero solo cuando haya dado su consentimiento)
• Para brindarle un uso personalizado de nuestros servicios para que podamos ofrecerle un mejor servicio. Para perfilarlo para que podamos comprender mejor sus preferencias y qué productos y ofertas serían los más adecuados para usted y clientes similares a usted (intereses legítimos).
• Para cumplir con las medidas solicitadas para identificar e investigar cualquier sospecha de actividad ilegal, fraudulenta o indebida relacionada con los servicios, incluido el posible lavado de dinero, el uso del producto del delito y el fraude (obligación legal)
• Para cumplir con las obligaciones de juego responsable y responsabilidad social, supervisaremos los patrones de juego y / o depósito que puedan indicar preocupación con respecto al juego responsable. Podemos utilizar procesos automatizados de toma de decisiones para ayudarnos a identificar dichos patrones (obligación legal).

Si decide no proporcionar sus Datos personales o retirar el consentimiento otorgado anteriormente, puede impedirnos cumplir con las obligaciones legales, cumplir un contrato o realizar los servicios necesarios para administrar su cuenta. Puede retirar su consentimiento en cualquier momento. No proporcionar sus datos personales puede significar que no podamos proporcionarle productos o servicios.

 

Actualización de su información

Es importante que la información que tenemos sobre usted sea precisa y esté actualizada para que podamos cumplir con nuestras obligaciones reglamentarias y también para brindarle el mejor servicio posible. Por lo tanto, le solicitamos que se asegure de que sus datos personales estén a la altura de los datos en todo momento.

 

Retención de datos

Los datos que ha proporcionado a Meridianbet.pe se conservan durante el período en que usted es nuestro cliente.

Si ya no es cliente de Meridianbet.pe, conservaremos sus datos durante el tiempo mínimo necesario para cumplir con las obligaciones legales o reglamentarias aplicables. Meridianbet.pe no conservará los datos más allá de los requisitos de ALD/CFT.

 

Datos p ersonal compartidos con otros

Los datos solo se pueden compartir con las siguientes organizaciones:

• Organismos encargados de hacer cumplir la ley, reguladores y otras autoridades
• Agencias de prevención de fraude Agencias de referencia de crédito
• Agencias de verificación de identidad
• Órganos rectores del deporte
• Terceros con los que nos solicite para compartir sus datos
• Terceros necesarios para proporcionar productos o servicios que usted ha solicitado

Nombraremos a ciertos terceros, incluidas, entre otras, compañías de análisis, agencias de publicidad, agencias de riesgo y fraude para procesar sus datos personales en nuestro nombre cuando sea necesario.  Estos terceros solo procesarán sus datos personales de acuerdo con nuestras instrucciones y nos aseguraremos de que se existan las medidas adecuadas para garantizar que sus datos personales se procesen solo de acuerdo con esta Política de privacidad y se mantengan seguros en todo momento.

 

Sus derechos sobre sus Datos Personales

Tenga en cuenta que, de acuerdo con la Práctica Comercial Positiva, tiene los siguientes derechos con respecto a Meridianbet.pe el manejo de sus datos personales:

• Puede retirar su consentimiento previamente otorgado en cualquier momento; sin embargo, esto no invalidará ningún procesamiento previamente consentido. Además, la retirada del consentimiento puede dar lugar al cierre de su cuenta si la retirada del consentimiento no está de acuerdo con la base legal sobre la que estamos procesando dichos datos.
• Presentación de una queja ante cualquier autoridad de protección de datos relevante
• Acceso a sus Datos Personales que procesamos
• Corrección de cualquier dato personal que sea incorrecto o desactualizado
• Eliminación de los Datos Personales que procesamos
• Derecho a restringir el procesamiento de sus Datos personales en ciertas circunstancias
• Derecho a ceder sus datos a un tercero propuesto por su lado

 

Actualizaciones y modificaciones a la Política de Privacidad

Tenga en cuenta que Meridianbet.pe puede actualizar esta Política de privacidad ocasionalmente, por lo que recomendamos revisarla con frecuencia.

Si se realizan cambios materiales en esta Política de privacidad, haremos todo lo posible para informarle con anticipación por correo electrónico, notificación en el sitio web u otros canales de comunicación acordados, dándole una cantidad adecuada de tiempo para que considere y comprenda los cambios antes de que entren en vigencia.

No aplicaremos cambios materiales a la Política de privacidad sin su consentimiento. Si se niega a aceptar los cambios a la Política de privacidad, o de lo contrario no acepta los cambios dentro del período de tiempo apropiado, es posible que no podamos continuar proporcionando algunos o todos los productos y servicios.

 

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